சீரான முறையில் நீண்ட கால அடிப்படையில் தொடர்ச்சியாக முதலீட்டை மேற்கொள்ளும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, மிட்கேப் பரஸ்பர நிதிகள் (Midcap Mutual Funds) சிறந்த செல்வத்தை உருவாக்கிக் கொடுத்துள்ளன. பெரிய நிறுவனப் பங்குகளைக் கொண்ட லார்ஜ்கேப் ஃபண்டுகளை விட அதிக வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை மிட்கேப் ஃபண்டுகள் வழங்குகின்றன.
மிட்கேப் ஃபண்டுகளின் பொதுவான செயல்பாடு
கடந்த பத்தாண்டுகளில், மிட்கேப் ஃபண்டுகளின் சராசரி கூட்டு ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR) 16.22% ஆக இருந்துள்ளது. இது லார்ஜ்கேப், லார்ஜ் & மிட்கேப், ELSS மற்றும் மல்டிகேப் ஃபண்டுகளை விட அதிகமாகும்.
மிட்கேப் ஃபண்டுகளில் திட்டமிட்ட முதலீட்டு முறை (SIP) மூலம் செய்யப்படும் தொடர் முதலீடுகள், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைச் சமாளித்துச் சிறந்த பலன்களை அளித்துள்ளன என்பதைப் புள்ளிவிவரங்கள் காட்டுகின்றன.
சிறந்த 3 மிட்கேப் SIP ஃபண்டுகள் (10 ஆண்டு வருவாய்)
கடந்த 10 ஆண்டுகளில், மூன்று மிட்கேப் ஃபண்டுகள் 22%க்கும் அதிகமான ஆண்டு வருமானத்தை ஈட்டி முதலீட்டாளர்களை மகிழ்ச்சி அடைய செய்துள்ளன.
மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட்: இதன் 10 ஆண்டு SIP கூட்டு ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR) 22.78% ஆக உள்ளது.
இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட்: இதன் 10 ஆண்டு SIP கூட்டு ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம் 22.73% ஆக உள்ளது.
எடெல்வைஸ் மிட் கேப் ஃபண்ட்: இதன் 10 ஆண்டு SIP கூட்டு ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம் 22.66% ஆக உள்ளது.
₹10,000 மாதாந்திர SIP வளர்ச்சி (10 ஆண்டுகளில்)
மாதந்தோறும் ₹10,000 வீதம் இந்த ஃபண்டுகளில் 10 ஆண்டுகளுக்குத் தொடர்ந்து முதலீடு செய்திருந்தால், கிடைத்திருக்கும் மொத்த மதிப்பு (Corpus) விவரம்:
மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட்: இந்த ₹10,000 எஸ்ஐபி முதலீடு சுமார் ₹39.96 லட்சம் ஆக வளர்ந்துள்ளது.
இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட்: இந்த ₹10,000 எஸ்ஐபி முதலீடு சுமார் ₹39.85 லட்சம் ஆக வளர்ந்துள்ளது.
எடெல்வைஸ் மிட் கேப் ஃபண்ட்: இந்த ₹10,000 எஸ்ஐபி முதலீடு சுமார் ₹39.67 லட்சம் ஆக வளர்ந்துள்ளது.
இந்த மூன்று ஃபண்டுகளும் முதலீட்டாளர்களுக்கு கிட்டத்தட்ட 4 மடங்கு செல்வ வளர்ச்சியை வழங்கியுள்ளன.
முக்கிய குறிப்பு: இந்தக் கடந்த கால வருவாய்கள் எதிர்கால முடிவுகளுக்கு உத்தரவாதம் அல்ல. மிட்கேப் முதலீடுகளில் அதிக ஏற்ற இறக்கங்கள் இருக்கும். முதலீடு செய்வதற்கு முன் ஒரு செபி (SEBI) பதிவு பெற்ற நிதி ஆலோசகரை அணுகி ஆலோசனை பெறுவது புத்திசாலித்தனம்.
10,000 ரூபாய் SIP செய்தவர்களுக்கு ₹40 லட்சமாகத் திருப்பி தந்த டாப் 3 மிட்கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்!
