மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எஸ்ஐபி (SIP – Systematics Investment Plan) முறையில் தொடர்ந்து முதலீடு செய்வது நீண்ட காலத்தில் பெரும் செல்வத்தை உருவாக்க முடியும் என்பதைப் பல ஆய்வுகள் நிரூபித்துள்ளன. இந்திய முதலீட்டுச் சந்தையில் கடந்த 25 ஆண்டுகளில் இந்த உத்தி எவ்வாறு செயல்பட்டுள்ளது என்பது குறித்த தகவல் இங்கே:
நவம்பர் 4, 2000 முதல் நவம்பர் 4, 2025 வரையிலான 25 ஆண்டுகாலப் பகுதியில், 30 ஆண்டுகளுக்கு மேல் சந்தையில் உள்ள 18 ஃபண்டுகள் உட்பட, மொத்தம் 36 ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஆய்வு செய்யப்பட்டன. (இந்த ஆய்வில் ஈக்விட்டி ஹைபிரிட் மற்றும் செக்டோரல் ஃபண்டுகள் தவிர்த்து, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் மட்டும் சேர்க்கப்பட்டன.)
மாதம் ₹10,000 முதலீட்டில் கிடைத்த பலன்
இந்த 25 ஆண்டு காலத்தில் மாதம் ₹10,000 வீதம் எஸ்ஐபி முறையில் முதலீடு செய்தவர்களுக்கு, இந்த ஃபண்டுகள் 11% முதல் 22% வரையிலான வருமானத்தை (XIRR) அளித்து அவர்களைக் கோடீஸ்வரர்களாக மாற்றியுள்ளன.
முன்னணி ஃபண்டுகள் மற்றும் அவற்றின் வருமானம்:
1. நிப்பான் இந்தியா க்ரோத் மிட் கேப் ஃபண்ட் (Nippon India Growth Mid Cap Fund):
வருமானம்: ₹8.81 கோடி
XIRR: 22.14%
2. ஃபிராங்க்லின் இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட் (Franklin India Mid Cap Fund):
வருமானம்: ₹6.52 கோடி
XIRR: 20.32%
3. ஹெச்டிஎஃப்சி ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் (HDFC Flexi Cap Fund):
வருமானம்: ₹5.91 கோடி
XIRR: 19.72%
பிற குறிப்பிடத்தக்க ஃபண்டுகள்:
SBI கான்ட்ரா ஃபண்ட் (SBI Contra Fund): ₹5.81 கோடி
SBI ELSS டாக்ஸ் சேவர் (SBI ELSS Tax Saver): ₹5.50 கோடி
SBI லார்ஜ் & மிட்கேப் (SBI Large & Midcap): ₹5.02 கோடி
ஃபிராங்க்லின் இந்தியா ஃப்ளெக்ஸி கேப் (Franklin India Flexi Cap) ₹4.75 கோடி (18.40% XIRR)
IC MF ஃப்ளெக்ஸி கேப் (LIC MF Flexi Cap): ₹1.55 கோடி (11.47% XIRR)
XIRR என்றால் என்ன?
XIRR என்பது Extended Internal Rate of Return என்பதன் சுருக்கமாகும். இது முதலீட்டின் உண்மையான வருமான விகிதத்தை (Annual Return Percentage) கணக்கிடும் ஒரு முறையாகும். இது சாதாரண வட்டி அல்லது எஸ்ஐபி வருமானம் போலல்லாமல், முதலீட்டாளர்கள் பணம் செலுத்திய தேதி மற்றும் பெற்ற தேதியைக் கருத்தில் கொண்டு துல்லியமாகக் கணக்கிடுகிறது.
இந்த ஆய்வு, சீரான மற்றும் நீண்ட கால முதலீட்டு உத்தியான எஸ்ஐபி, பெரிய நிதி இலக்குகளை அடைய எப்படி உதவுகிறது என்பதைத் தெளிவாகக் காட்டுகிறது.
25 ஆண்டுகளில் கோடீஸ்வரர்களாக்கிய எஸ்ஐபி! மாதம் ₹10,000 முதலீட்டில் ₹8.81 கோடி வருமானம் – முன்னணி ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்!
